如何判定为洗钱

判定洗钱案件主要依据《中华人民共和国刑法》第一百九十一条的规定，涉及以下关键要素：

上游犯罪的认定

明确上游犯罪事实：确定存在符合法律规定的上游犯罪，如毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、走私犯罪、恐怖活动犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等。需要仔细审查上游犯罪的相关证据，包括犯罪行为的实施过程、犯罪结果、犯罪主体的身份等，以确保上游犯罪的成立。

确定犯罪所得：准确认定上游犯罪所产生的犯罪所得及其收益。这包括对犯罪所得的来源、性质、数额等进行审查。要仔细核对相关的财务凭证、银行流水、交易记录等证据，以确定犯罪所得的具体情况。

自洗钱行为的审查

行为方式的认定：

转账型行为：审查是否存在通过银行转账、网络支付等方式将上游犯罪所得及其收益转移到其他账户的行为。包括是否使用本人账户或他人账户进行转账，转账的金额、频率、时间等是否异常，以及转账的目的和去向是否合理。

存取现金型行为：检查是否有将上游犯罪所得及其收益以现金形式存入银行账户，或者从银行账户中大额取现的行为。

主观方面的认定：

明知行为：行为人必须清楚地知晓自己所处理的是上述特定犯罪的所得及其产生的收益，并且主动进行清洗行为。在司法实践过程中，会综合考量各种各样的证据来准确判断行为人是否具备这种主观故意。比如，会观察交易行为是否存在明显的异常情况，行为人是否拥有合理的理由去接触到这些非法资金等诸多方面的因素，通过全面分析来判定是否构成洗钱罪。

其他相关因素

是否通谋：区分上游犯罪共犯与洗钱罪的关键。如果洗钱行为人事前与上游犯罪行为人存在通谋，则构成上游犯罪的共同犯罪，反之，则单独构成洗钱罪。

下游犯罪具体适用的罪名：洗钱行为可能涉及洗钱罪、掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪和窝藏、转移、隐瞒毒品、毒赃罪三个罪名。这些罪名在犯罪构成、入罪门槛上存在区别，需要根据具体情况进行判定。

综上所述，判定洗钱案件需要综合考虑上游犯罪的认定、自洗钱行为的具体方式及主观故意，并结合相关证据进行全面分析，以确定是否构成洗钱罪。